| ניהול תיקי השקעות מוסדר ב"חוק הייעוץ" ומפוקח על ידי | מה היתרונות של תיק השקעות מנוהל? אני כרגע פחות בקיא בכל קרן וקרן או בכל אגרת חוב, מתחיל לחקור את זה אחרי שרכשתי ידע בסיסי כבר |
|---|---|
| כל אחד צריך לקבוע את סף ההפסד הכלכלי והנפשי שלו, אגב, וורן באפט המשקיע האגדי אמר לפני שנים רבות שהוא לא נכנס להשקעות אם הוא לא מסוגל לשאת הפסד של 50%, ובאותה השיחה הוא אמר שחלק גדול מהשקעותיו ירדו אפילו משמעותית לפני שהוא הרוויח עליהן | לאור זאת, מומלץ במידה רבה בטרם תתרחש פתיחת תיק השקעות ותחלו להשקיע בפלטפורמות אשר עלולות להעמיד אתכם במבחן אשר לא הייתם מוכנים אליו, להתחיל לסחור בפלטפורמות חינמיות, כלומר כאלו אשר בהן אתם סוחרים במניות באמצעות כסף וירטואלי, אשר ניתן לכם למען ההתנסות ובחינת ההבנה שלכם |
אם כך — כיצד מומלץ לרכוש ידע תאורטי אודות אופן ההשקעה בטרם נתחיל להשקיע? בשוק יש אגרות חוב מכל הסוגים — אגרות צמודות למדד, אגרות חוב שקליות, אגרות חוב דולריות.
14| לבעלי ומנהלי החברה ניסיון מוכח ומוצלח של עשרות שנים בשווקים הפיננסים בארץ ומחוצה לה, עם אנשי הצוות נמנים אנשי טכנולוגיה בעלי אוריינטציה לשוק ההון | בשתי הגישות אתם צריכים לדעת להגדיר את רמת הסיכון שלכם, ולחלק נכון את ההשקעות על פני אפיקים מסוכנים ולא מסוכנים |
|---|---|
| למנהל תיקי השקעות חייב להיות ביטוח אחריות מקצועית מתאים בעת שהוא מתחיל לעבוד | אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד |
בנוסף לכך, כי לאור זאת לא מפתיע לגלות כי בשנת 2020 נפתחו לא פחות מ- 120 אלף תיקי השקעות בקרב גופי ההשקעות השונים, עובדה אשר מחדדת את השאלה המתבקשת — מה צריך לדעת בטרם מבצעים צעד שכזה אשר יכול בעת ובעונה אחת לקרב אתכם לעצמאות כלכלית, כמו גם להשמיד את ממונכם אשר נצבר.
1| אבל הבעיה שזה נכון לטווח של שנים רבות, ולא לטווח קצר — בטווחים של שנה הכל יכול לקרות — מניות הן מכשיר מאוד תנודתי לטוב ולרע; וככל שאופק ההשקעה גדל מתכנסים לתשואה הממוצעת, ולכן ככל שההשקעה נעשית לזמן ממושך יותר הסיכוי שתיהנו מתשואת מניות נאה עולה | מי רשאי לנהל תיק השקעות? ככלל, רמת סיכון גבוהה מעלה את הסיכוי לתשואה גבוהה, אך גם עלולה להתבטא בהפסדים גבוהים |
|---|---|
| מול החברה המנפיקה את האג"ח יש את מחזיקי האג"ח — הם מקבלים 5% ריבית אחרי שנה — 1 מיליון שקל, סכום זהה אחרי שנתיים, ו-20 מיליון שקל של פירעון הקרן אחרי שנתיים | עד השנים האחרונות חברות ניהול תיקי השקעות דרשו השקעת סכום מינימום המתחיל ב-250,00 או 300,000 ש"ח וקיימים בתי השקעות הדורשים סכומים גבוהים יותר המגיעים גם ל- 1,000,000 ש"ח |
כיום יש בתי השקעות המנהלים תיקי השקעות בסכומים נמוכים יותר, המתחילים אפילו ב- 20,000 עד 50,000 ש"ח.
25